联合国2030年可持续发展议程涵盖17项目标，第16项是和平、正义与强大机构，即：创建和平、包容的社会以促进可持续发展，让所有人都能诉诸司法，在各级建立有效、负责和包容的机构。

在这一大项下面，有12个具体目标，第16.4是：到2030年，大幅减少非法资金和武器流动，加强追赃和被盗资产返还力度，打击一切形式的有组织犯罪。

●现状

国际篇

大规模非法资金流动威胁可持续发展，但各国正在取得进展

图片来源：世界货币基金组织

2023年，阿富汗、孟加拉国、哥伦比亚、厄瓜多尔、马尔代夫、墨西哥、缅甸、尼泊尔和秘鲁在联合国毒品和犯罪问题办公室（UNODC）的支持下，首次对与毒品贩运、人口贩运和移民偷渡相关的非法资金流动（IFFs）进行了国家估算。

非法资金流动的形式和渠道多种多样，因此很难追踪和估算。但各国不能袖手旁观，因为非法资金流动威胁着可持续发展，使国家失去了用于教育、卫生、性别包容和消除贫困等关键项目的资金来源。另外，非法资金流动还可能会助长有组织的犯罪和腐败，从而破坏法治、国家机构和司法系统的运作。

各种非法的税收和商业行为、非法市场、腐败和剥削都可能导致非法资金流动，使国家收入流失，助长非法活动。非法资金的流动与贩卖人口和偷渡移民等侵犯人权的行为直接相关。非法资金流动也存在于商业活动中。例如，贸发会议的试点研究显示，在对布基纳法索的估算中发现该国与乌干达和瑞士之间的黄金出口存在非法资金流动。

联合国大会最近一项决议认可了在全球打击非法资金流动方面取得的重大进展，同时鼓励193个会员国使用贸发会议和联合国毒品和犯罪问题办公室提供的统计概念和方法上报可持续发展目标指标16.4.1的数据。这些全球公认的概念和经过测试的方法有助于提高相关官员追踪非法资金流动的能力。到2023年6月8日为止，已有22个试点国家从中受益，统计局、海关、税务局、中央银行、金融情报单位、执法机构、国家部委和其他关键机构被联合起来，共同分析现有的行政和交易数据，追踪非法资金流动。

此外，在贸发会议、毒品和犯罪问题办公室和所有其他区域经济委员会的支持下，由联合国非洲经济委员会（非洲经委会）协调，正在开展一个为期四年的全球能力提升项目。

该项目将支持感兴趣的国家跟踪IFF，利用估计值制定政策，并报告有关可持续发展目标指标的数据。

来源：联合国

中国篇

中国人民银行反洗钱调查取得成效

图片来源：中国人民银行

2023年，中国人民银行积极开展反洗钱调查和协查工作，配合有关部门加大打击洗钱和恐怖融资犯罪力度，会同公安部等11部门联合开展打击治理洗钱违法犯罪三年行动，在扫黑除恶、反恐、反腐败、禁毒、反逃税、打击地下钱庄等诸多领域取得显著成效。分支机构共接收重点可疑交易线索1.3万余份，筛选后对需要进一步查深查透的线索开展反洗钱调查6200余次，向侦查、监察机关移送线索6300余条；协助侦查、监察机关对2600余起案件开展反洗钱调查共2.5万余次，协助破获涉嫌洗钱等案件1600余起。

来源：中国人民银行

●案例

国际篇

Jumio: AI驱动的在线身份验证、eKYC和反洗钱合规解决方案

图片来源：Jumio

为防止欺诈和金融犯罪，在线企业需要了解并确认客户的真实身份，且确保这些客户一直值得信赖。Jumio借助人工智能、生物识别、机器学习和通过国际认证的活体检测等强大技术和功能，帮助简化新用户注册流程，从而快速转化更多客户，阻止欺诈分子渗透到数字生态系统中，并确保符合KYC/AML要求。

Jumio通过整合的端对端身份验证和eKYC平台，即Jumio KYX平台，提供一系列身份验证服务，从账户开立到持续监控，确保在线用户的真实身份，从而保护企业的生态系统。客户、用户、患者、员工……无论“X”代表的业务身份是什么，Jumio KYX平台都能提供安全保障以便了解并信任他们。

自成立以来，Jumio通过实时的网页端和移动端交易，已累计处理10亿多笔交易，覆盖200多个国家和地区。金融服务、共享经济、数字货币、零售、旅游和在线游戏领域的领先企业正在广泛采用Jumio解决方案。

Jumio总部位于加利福尼亚州森尼韦尔市（Sunnyvale），在北美、拉丁美洲、欧洲、亚太和中东地区都设有分支机构和代表处，业务辐射和覆盖全球。

来源：Jumio

贝莱德遵守反洗钱立法的方法

图片来源：ALJAZEERA

贝莱德要求所有申请直接投资贝莱德基金的投资者（包括通过财务顾问投资的投资者）填写投资者身份识别表，该表构成每只基金申请表的一部分。

在贝莱德投资的生命周期内，贝莱德可能会要求提供身份识别/验证文件或其他信息，以验证信息是否符合反洗钱法。贝莱德保留寻求其认为必要的其他信息/文件的权利，以遵守反洗钱立法。

如果提供的文件不是英文的，则必须提供NAATI认可翻译人员的英文翻译。

贝莱德需要核实获指定而代表投资者行事的法定代表人和代理人的身份。在验证该代表的身份之前，贝莱德无法按照获指定的法定代表的指示采取行动。获指定的法定代表包括但不限于遗产执行人、（根据授权书指定的）律师和指定代表。

来源：贝莱德

中国篇

工商银行的反洗钱管理

图片来源：中国工商银行微信公众号

中国工商银行推进境外机构反洗钱尽职调查（KYC）标准化建设，规范境外机构客户洗钱风险评估方法，丰富境外反洗钱管理工具，举办境外反洗钱实务网络培训班，加强境外机构反洗钱核心人员履职能力培养。

来源：中国工商银行

国信证券“反洗钱”主题巴士宣传活动

图片来源：国信头条

国信证券总部与深圳公交传媒合作，于2023年6月推出了“国信证券‘反洗钱’主题巴士”宣传活动，积极打造移动“普法阵地”。本次宣传在深圳市区投放了6辆“反洗钱”主题巴士，分布在6条市区主干公交线路，途经深南大道、深圳湾公园、海上世界等市区客流量大的核心地段，每辆“反洗钱”主题巴士车身上均印有朗朗上口的反洗钱宣传标语，公司金太阳卡通形象“阳阳”以活泼可爱、丰富多姿的肢体语言向市民们宣导着反洗钱理念，充分利用巴士线路覆盖区域大、流动性强、受众面广的优势，让广大市民在候车、乘坐公交车时能够了解反洗钱知识，提升反洗钱意识。

来源：国信证券

●背景

由联合国发起的可持续发展目标

2015年9月，世界各国领导人在一次具有历史意义的联合国峰会上通过了2030年可持续发展议程，该议程涵盖17个可持续发展目标、169个具体目标，于2016年1月1日正式生效。各国将致力于消除一切形式的贫穷、实现平等和应对气候变化，同时确保没有一个人掉队。